「リスクリワードは意味がない？」「リスクリワードだけで勝てる？」こういった疑問を持った方もいるでしょう。
結論から言うと、FXトレードを行う上で、リスクリワードは非常に重要な概念です。しかし、中にはリスクリワードの意味を正しく理解せず、「リスクリワードは意味がない」と考える人もいるようです。
本記事では、リスクリワードの基本的な考え方から、適切な設定方法、そして勝率との関係までを詳しく解説していきます。
リスクリワードの基本概念
リスクリワードとは、1回の取引で受け入れる損失額に対して、狙う利益額の比率のことを指します。別名として、リスクリワード比率、リスクリワードレシオ、ペイオフレシオなどと呼ばれることもあります。
リスクリワードは、過去の取引と今後の取引、それぞれについて算出することができます。過去の取引においては、1回の取引での平均的な損失額に対して、平均的な利益額がどの程度だったかを示します。例えば、過去の取引で平均的な利益額が3万円、平均的な損失額が1万円だったとすると、リスクリワードは「1：3」と計算されます。
一方、今後の取引においては、1回の取引で許容する損失額に対して、狙う利益額がどの程度になるかを示します。例えば、1回の取引で利確する利益額を3万円、損切りする損失額を1万円に設定した場合、リスクリワードは「1：3」になります。
一般的に、リスクリワードは「1：2」か「1：3」程度が理想的だと言われています。つまり、1回の取引で受け入れる損失額の2倍から3倍の利益を狙うのが良いとされているのです。ただし、リスクリワードと勝率は反比例の関係にあるため、バランスを考えることが重要です。
リスクリワードと勝率の関係
FXトレードにおいて、勝率は非常に重要な指標の一つです。勝率とは、全取引回数のうち、利益を上げた取引の割合のことを指します。例えば、10回取引を行って、そのうち5回が利益となった場合、勝率は50％ということになります。
ここで重要なのは、リスクリワードと勝率の関係性です。一般的に、リスクリワードを高く設定すれば、それだけ損切りラインが下がるため、勝率は低下する傾向にあります。逆に、リスクリワードを低く設定すれば、損切りラインが上がるため、勝率は上昇しやすくなります。
つまり、リスクリワードと勝率は、トレードオフの関係にあるということです。一般的には勝率が高ければ良いと考えがちですが、FXトレードの結果は勝率だけでは判断できません。重要なのは、リスクリワードと勝率のバランスです。
リスクリワードの活用方法
まず、自分の過去の取引について、リスクリワードを算出してみましょう。これにより、利益を上げるために必要な勝率や取引回数を予測することができます。
次に、実際の取引において、利確と損切りのポイントを設定します。これによって、自分がどの程度のリスクを受け入れ、どの程度のリターンを狙うのかが明確になります。
ただし、市場環境によっては、設定したリスクリワードを調整することも必要です。例えば、予期せぬ出来事によって相場が急変動した場合、当初設定したリスクリワードにこだわるのではなく、臨機応変に対応することが求められます。
理想的なリスクリワードの設定
先述の通り、一般的には「1：2」か「1：3」程度が良いとされています。
例えば、リスクリワードを「1：2」に設定したとします。この場合、1回の取引で1万円の損失を受け入れる代わりに、2万円の利益を狙うことを意味します。仮に勝率が50％だとすると、10回取引を行った場合、5回は1万円の損失、5回は2万円の利益となるため、トータルでは5万円の利益となります。
同様に、リスクリワードを「1：3」に設定した場合、1回の取引で1万円の損失を受け入れる代わりに、3万円の利益を狙うことを意味します。勝率が40％だとすると、10回取引を行った場合、6回は1万円の損失、4回は3万円の利益となるため、トータルでは6万円の利益となります。
このように、適切なリスクリワードを設定することで、たとえ勝率が低くても、最終的には利益を上げることができます。
リスクリワードが重要な理由
FXはプロのトレーダーですら、勝率を100％にすることは難しいです。そのため、負けた際の損失をどれだけ抑えられるかが大切です。勝率だけではなくリスクリワードも意識して、最終的な利益につなげましょう。
リスクリワードが重要な理由は以下の通りです。
- 投資の判断基準として使える
- 感情的なトレードを避けられる
- 人間は本能的に損失を避ける（プロスペクト理論）
それぞれ解説します。
投資の判断基準として使える
FXは相場の分析が難しく、突発的に発生するイベントでチャートが急変動することもあります。そのため、誰であれトレードで勝ち続けることはできません。だからこそ、負けた時の損失を抑えることが大切です。そのためリスクリワードは、トレードの成功と失敗を見極めるための判断基準として使うことができます。たった一回のトレードで資金が全て無くなってしまう可能性のあるFXだからこそ、リスクリワードが重要といえるでしょう。
感情的なトレードを避けられる
FXトレードで失敗する人の多くは、感情に流されて取引をしてしまいがちです。リスクリワードを設定し、それに基づいて取引を行うことで、冷静な判断が可能になります。また、トレードの理由が明確になるため、負けた場合の原因分析もしやすくなります。
人間は本能的に損失を避ける（プロスペクト理論）
人間は同じ金額の利益と損失では、損失の方が大きな精神的苦痛があるといわれています。このことを行動経済学の理論でプロスペクト理論と言います。ここでは、プロスペクト理論の2つの原則について解説します。
リスク回避の原則
以下のような条件でゲームを行います。
- 100％の確率で80万円もらえる
- 80%の確率で100万円もらえる
この場合、多くの人が100％の確率で80万円もらえることを選びます。期待値はどちらも同じ金額ですが、50%にはなりません。この理由は、100万円もらえる可能性よりも、0円になるリスクをより強く感じるからと言われています。
利益が得られる場面では、リスクを回避して、より確実な方法によって利益を確保しようとします。
損失回避の原則
以下のような条件でゲームを行います。
- 100％の確率で80万円を失う
- 80％の確率で100万円失う
この場合は、多くの人が80％の確率で100万円失うことを選びます。こちらも先ほどのゲームと同じく期待値は同額ですが、50%にはなりません。「80万円を失うのは嫌だ」という人間の心理の影響で、たとえ100万円が失われる可能性があっても、失わずに済む可能性の方を選びます。
このように多くの人間は損失を被る場面になると、なるべく損失せずに済む選択をとりたいと感じるため、損失自体を回避する行動を取ろうとします。具体的には、「利益確定は簡単に出来るが、損切りは先延ばしにする」ということしてしまうのです。
リスクリワードの改善方法
リスクリワードの考え方を効果的に使うには、必要に応じて過去の取引結果や、トレードの勝率などを参考にリスクリワードを改善していくことが大切です。ここではリスクリワードの改善方法を解説します。
リスクリワードの改善方法は以下の通りです。
- あらかじめ利確や損切りのラインを決めておく
- エントリー前にリスクリワードを設定する
それぞれ解説します。
あらかじめ利確や損切りのラインを決めておく
特に初心者の場合、相場の変動に動揺して感情的な取引をしてしまいがちです。そこで、リスクリワードに基づいて利確と損切りのラインを事前に決めておくことで、冷静な取引が可能になります。
エントリー前にリスクリワードを設定する
エントリー前にチャート分析を行い、リスクリワードを設定しましょう。それにより、損切りや利益確定のラインを決めることができます。
しかし、実際にトレードを始めると、相場の急変等により決めていた判断で行動できなくなることや、ダマシにより予想と逆方向に相場が動いてしまうようなことも発生します。相場の動きに惑わされず、その時の自分の判断基準で冷静に対処しましょう。
また、時には無理せずエントリーしないことも重要です。相場の動きが激しく、考える余裕もないような時にエントリーしてしまうのは失敗につながります。
リスクリワードについてよくある質問
リスクリワードについてよくある質問について解説します。
リスクリワードは意味がない？
リスクリワードは、FXトレードにおいて非常に重要な概念です。損失額に対する利益額の比率を表すこの指標は、トレードの成功と失敗を見極めるための判断基準になります。しかし、リスクリワードだけを考えるのは意味がありません。
リスクリワードと勝率は、トレードオフの関係にあります。つまり、リスクリワードを高く設定すれば勝率は下がり、逆にリスクリワードを低く設定すれば勝率は上がるということです。そのため、リスクリワードと勝率のバランスを考えることが重要です。
一般的に、リスクリワードは「1：2」か「1：3」程度が理想的だと言われています。これは、1回の取引で受け入れる損失額の2倍から3倍の利益を狙うことを意味します。このようなリスクリワードを目指して取引を行うことで、たとえ勝率が低くても、最終的な利益に繋がります。
勝率とのバランスを考え、適切なリスクリワードを設定することが、トレードの成功への第一歩になります。
FXはリスクリワードだけで勝てる？
FXトレードでは、リスクリワードだけで勝つことは難しいです。なぜなら、リスクリワードは期待値に基づく指標だからです。期待値とは、取引を繰り返した場合の平均的な結果のことを指します。
リスクリワードが「1：3」であっても、勝率が25％以下であれば、最終的には損失が発生してしまいます。逆に、リスクリワードが「1：1」でも、勝率が60％以上であれば、利益を上げることができます。
つまり、リスクリワードと勝率のバランスが取れていないと、いくら理想的なリスクリワードを設定しても、期待通りの結果は得られません。トレード戦略を考える際は、リスクリワードだけでなく、勝率も考慮しましょう。
まとめ
本記事では、FXトレードにおけるリスクリワードの重要性について解説しました。
リスクリワードは、トレードの成功と失敗を見極めるための重要な指標です。ただし、リスクリワードだけを考えるのではなく、勝率とのバランスを考えることが大切です。
理想的なリスクリワードは、「1：2」か「1：3」程度だと言われています。FXトレードで成功するためには、リスクリワードを適切に設定し、それに基づいて取引を行うことが重要です。
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